Người phụ nữ mới gửi tiết kiệm 35 tỷ đồng, cuối năm tài khoản còn 0 đồng, nhân viên ngân hàng khẳng định: “Cô sẽ nhận được lãi ở chỗ khác”

Năm 2024, người phụ nữ tên Hà Tiểu Hồng đến một ngân hàng ở thành phố Tín Dương (Trung Quốc) để rút số tiền tiết kiệm 10 triệu NDT (hơn 35 tỷ đồng) và tiền lãi. Cô Hà mới gửi tiết kiệm đầu năm nhưng đang cần thêm vốn để mở rộng kinh doanh nên quyết định rút tiền vào cuối năm. 

Tuy nhiên khi cô Hà đợi cả buổi sáng, kết quả nhân viên lại nói “không thể rút tiền vì tài khoản tiết kiệm chỉ còn 0 đồng”. Thông báo này như sét đánh ngang tai với cô Hà vì đây là toàn bộ số tiền cô tích lũy từ việc kinh doanh suốt nhiều năm, nay lại biến mất một cách bí ẩn.

Người phụ nữ này yêu cầu gặp nhân viên họ Dương, cũng là người tư vấn cho cô các gói tiết kiệm năm ngoái. Khi đó biết cô Hà dự định gửi khoản tiền lớn, nhân viên Dương đã nhiệt tình giới thiệu các sản phẩm tài chính. Tuy nhiên cô Hà từ chối, chỉ lựa chọn gửi tiết kiệm với lý do gửi tiền là cách bảo đảm tài sản an toàn nhất, tránh các rủi ro khi đầu tư. Không còn cách nào thuyết phục nên ông Dương đành phải làm thủ tục gửi tiết kiệm cho cô Hà.

Vừa gặp lại cô Hà, nhân viên lập tức giải thích: “Đừng lo, cô sẽ nhận được lãi ở nơi khác vì tôi đã đem tiền đi đầu tư, đảm bảo cao hơn lãi ngân hàng này. Nếu cô cần tiền gấp tôi sẽ trả lại ngay”. Tuy nhiên 1 tháng sau, cô Hà vẫn không nhận được tiền nên quyết định báo cảnh sát địa phương.

Khi bị cảnh sát thẩm vấn, ban đầu nhân viên Dương vẫn khẳng định đã dùng tiền của cô Hà mua cổ phiếu, trái phiếu, bảo hiểm nên không thể rút ra ngay. Trong quá trình tư vấn, nhân viên này nhận thấy cô Hà có nhu cầu gửi tiền dài hạn. Trong 1 năm, cô Hà chỉ đến ngân hàng gửi thêm tiền mà không rút, số tiền tích lũy càng ngày càng lớn nên đối tượng nảy sinh lòng tham.

Trước thời điểm cô Hà đến ngân hàng rút tiền 2 tháng, nhân viên Dương đã lợi dụng lỗ hổng trong hệ thống thông tin, âm thầm rút toàn bộ số tiền tiết kiệm trong tài khoản để đem đi trả nợ cũ và đầu tư. 

Người đàn ông này dự định đem tiền gửi vào các ngân hàng mới mở tại thành phố Tín Dương với hy vọng nhận tiền chênh lệch. Ngân hàng nơi ông Dương làm việc có lãi suất tiết kiệm chỉ 4-5% nhưng các ngân hàng mới đang chào mời khách hàng gửi tiết kiệm với lãi suất hấp dẫn, có nơi lên đến 10-13%. Tuy nhiên việc đầu tư không mang lại lợi nhuận như mong muốn, thậm chí sau này ông Dương phát hiện một số nơi chỉ là ngân hàng “ma” lập ra để lừa đảo nên nhân viên này càng không còn tiền để trả cho cô Hà.

Theo kết quả điều tra của cảnh sát, cô Hà không phải nạn nhân duy nhất của nhân viên Dương. Người đàn ông này thường xuyên thuyết phục khách hàng giao tiền cho mình để quản lý tài chính nhưng sau đó lại phung phí cho tiêu dùng, mua sắm. Khi bị phát hiện, ông Dương bắt đầu biển thủ tiền từ các tài khoản khách hàng khác của ngân hàng.

Nhân viên ngân hàng này ngay lập tức bị cảnh sát bắt giữ vì tội lừa đảo, chiếm đoạt tổng cộng 30 triệu NDT (105 tỷ đồng) của khách hàng. Cuối cùng, ông Dương bị kết án 15 năm tù, tài sản bị tịch thu để bồi thường cho các nạn nhân. Người đàn ông này đã đệ đơn kháng cáo nhưng bị bác bỏ, giữ nguyên mức án ban đầu.

Cảnh sát Trung Quốc nhắc nhở người muốn gửi tiết kiệm cần lựa chọn ngân hàng có uy tín, thường xuyên theo dõi số tiền trong các tài khoản để có biện pháp xử lý kịp thời, cảnh giác với các lời mời gọi mua bán sản phẩm tài chính không minh bạch tránh "tiền mất tật mang".

 (Theo Toutiao)