Rà soát toàn hệ thống, ngân hàng phát hiện 1 tài khoản thực hiện hơn 12.200 giao dịch trong 2 tháng: Bí mật sau số tiền hơn 182 tỷ đồng bị cảnh sát phanh phui

Những giao dịch bất thường 

Vào ngày 17/4/2020, Văn phòng Công an huyện Hàm Sơn, tỉnh An Huy, Trung Quốc, nhận được tin báo từ Chi nhánh Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc tại huyện Hàm Sơn. Ngân hàng này cho biết sau khi rà soát hệ thống, họ đã phát hiện ra một tài khoản khả nghi. Theo đó, tài khoản này đã thực hiện hơn 12.200 giao dịch trong vòng 2 tháng, số tiền giao dịch lên tới hơn 52 triệu NDT (hơn 182 tỷ đồng).

Nhận được tin, cảnh sát huyện Hàm Sơn lập tức mở cuộc điều tra và phát hiện chủ nhân của tài khoản này họ Thẩm, là một người đàn ông quê ở Hàm Sơn và hiện đang sống ở Nam Kinh, Giang Tô. Theo đó, người này thường xuyên thực hiện các chuyển khoản trực tuyến. Những giao dịch gần nhất của anh ta là chuyển tiền tới một số tài khoản ngân hàng đang hoạt động tại một quốc gia Đông Nam Á.

Việc một người bình thường thường xuyên giao dịch tài chính với những người đến từ các nước Đông Nam Á khiến cảnh sát lập tức nảy sinh nghi ngờ. Họ quyết định điều tra sâu hơn về người này để tìm ra bí mật đằng sau số tiền 52 triệu NDT nói trên.

Sau khi lấy được thông tin giao dịch của đối tượng họ Thẩm, cảnh sát nhận thấy vào tháng 12/2019, trong vòng 1-2 ngày, tài khoản của anh ta đã thực hiện 1 giao dịch chuyển 5 NDT (hơn 17.000 đồng) với một tài khoản ngân hàng ở thành phố Tuyền Châu, Phúc Kiến. Ngay sau đó, tài khoản trên cũng gửi 5 NDT trả lại.

“Một số tiền nhỏ được chuyển qua lại rất có thể là để ‘kiểm tra’ thẻ ngân hàng", một cảnh sát điều tra cho biết. 

Ngay sau đó, cảnh sát đã kiểm tra hồ sơ giao dịch của tài khoản ngân hàng ở thành phố Tuyền Châu và phát hiện ra rằng tài khoản này cũng có những giao dịch tương tự với một số tài khoản khác ở thành phố Mã An Sơn (An Huy) và thành phố Nam Kinh (Giang Tô) trong khoảng thời gian từ tháng 11 đến tháng 12/2019. Chủ nhân của những tài khoản này vẫn là của đối tượng họ Thẩm cùng người thân và bạn bè của anh ta. 

Vào cuối tháng 1/2020, tài khoản tại Ngân hàng Xây dựng của đối tượng họ Thẩm bị hạn chế giao dịch trực tuyến do có những giao dịch bất thường. Đối tượng này sau đó đã xuất hiện tại Ngân hàng Xây dựng chi nhánh Nam Kinh để xin mở lại tài khoản và rút 30.000 NDT (hơn 105 triệu đồng) bị kẹt ở trong.

Ngay khi tài khoản của đối tượng này được mở, hành vi chuyển qua lại 5 NDT lại tiếp tục được diễn ra trong nhiều ngày liên tiếp. Bắt đầu từ ngày 10/2/2020, một lượng lớn tiền từ các nước Đông Nam Á đã được gửi vào tài khoản này và tiếp tục được chuyển đi cả ngày lẫn đêm. Bằng kinh nghiệm triệt phá những vụ án tương tự, cảnh sát xác định đối tượng này có thể liên quan tới hoạt động cho thuê thẻ ngân hàng và rửa tiền.

Đường dây cho “thuê” thẻ ngân hàng bị triệt phá

Sau khi những manh mối dần rõ ràng, cảnh sát quyết định hành động. Ngày 29/5/2020, cảnh sát ập đến tiệm cắt tóc của đối tượng họ Nhậm tại Nam Kinh và bắt giữ anh ta. Tại hiện trường, họ thu giữ hơn 40 thẻ ngân hàng cũng như sổ ghi hàng chục chủ thẻ ngân hàng, số thẻ, giao dịch, ngày chuyển tiền và các thông tin chi tiết khác. 

Tại đồn cảnh sát, đối tượng họ Nhậm khai rằng vào tháng 10/2019, anh lên mạng tìm việc làm thì được một phụ nữ có tên là "Đồng Đồng" chủ động bắt chuyện. Người này giới thiệu anh công việc cho thuê thẻ ngân hàng với giá cao. Với mỗi thẻ cho thuê, anh có thể nhận được 800-1.500 NDT/tháng (khoảng 3 - 6 triệu đồng).

Vì đang cần tiền, đối tượng này quyết định thử sức. Sau khi nhận được tiền từ việc gửi thẻ ngân hàng, mật khẩu ngân hàng trực tuyến và các thông tin khác cho người phụ nữ trên, anh Thẩm rủ thêm 3 người bạn cùng làng tham gia. Tuy nhiên, số thẻ ngân hàng của họ có hạn nên để có thể kiếm nhiều tiền hơn, 4 người này đã “thuê” thêm thẻ ngân hàng của người thân và bạn bè với lý do cần cho việc làm ăn kinh doanh. Tính từ tháng 11/2019 đến tháng 5/2020, anh Thẩm cùng bạn bè của mình đã liên tiếp “thuê” gần 80 thẻ ngân hàng và kiếm về hơn 100.000 NDT (hơn 350 triệu đồng).

Đối tượng này cũng khai với cảnh sát rằng anh ta từng gặp qua người phụ nữ tên “Đông Đông” 1 lần. Khi đó, để đảm bảo công việc, người phụ nữ này đã ghi lại thông tin danh tính, thành viên gia đình, tài sản đứng tên và các thông tin khác của anh Thẩm. Kể từ đó, 2 người chỉ liên lạc qua MXH, anh Thẩm không biết danh tính thực sự và nơi ở thực sự của người phụ nữ này.

Nhận thấy việc điều tra sắp đi vào bế tắc, cảnh sát quyết định điều tra các dòng tiền trong tài khoản của đối tượng họ Thẩm. Qua quá trình sàng lọc hàng ngàn hồ sơ giao dịch, tài khoản của một người phụ nữ họ "Đồng" đã rơi vào tầm ngắm của cảnh sát. Từ ảnh CMND và video trích xuất từ camera giám sát của ngân hàng, anh Thẩm rất chắc chắn người phụ nữ trong đó là "Đồng Đồng" mà anh vẫn thường xuyên nói chuyện qua MXH.

Sau khi xác định thành công địa chỉ của người phụ nữ này ở thành phố Tuyền Châu, tỉnh Phúc Kiến, ngày 1/6/2020, cảnh sát Hàm Sơn với sự phối hợp của cảnh sát địa phương đã bắt giữ thành công người phụ nữ này. Tại hiện trường, cảnh sát còn thu giữ số lượng lớn thẻ ngân hàng, máy tính và nhiều tang vật phạm tội khác.

Trong quá trình thẩm vấn, người phụ nữ họ Đồng thú nhận rằng cô đã tiếp xúc với thành viên của các nền tảng cờ bạc trực tuyến ở nước ngoài thông qua MXH. Từ việc “thuê” nhiều tài khoản ngân hàng trong nước, người phụ nữ này đã giúp các tổ chức bất hợp pháp trên “rửa tiền” và chuyển tiền ra nước ngoài thành công.

Sau khi phân loại hơn 200.000 dữ liệu chuyển tiền, cảnh sát phát hiện số tiền liên quan đến hoạt động rửa tiền của người phụ nữ này lên tới hơn 600 triệu NDT (hơn2.105 tỷ đồng). Từ những manh mối mà người phụ nữ này cung cấp, vào ngày 21/9/2020, 6 nghi phạm khác liên quan đến vụ án cũng bị khởi tố theo quy định của pháp luật Trung Quốc.

Cảnh sát Trung Quốc cũng cho biết hiện nay, các hình thức “chiêu dụ” những đối tượng nhẹ dạ cả tin tham gia lừa đảo, rửa tiền ngày càng tinh vi hơn. Đặc biệt, các đối tượng này đang nhắm đến những nạn nhân mới và có những hình thức dẫn dụ khác nhau đối với mỗi nhóm đối tượng ở độ tuổi khác nhau. Trước tình hình lừa đảo diễn biến ngày càng tinh vi, cảnh sát khuyến cáo mọi người cần nâng cao cảnh giác, không tham gia hỗ trợ các hoạt động phạm tội trên không gian mạng. Ngoài ra, mọi người cũng cần nghiêm túc bảo mật thông tin cá nhân để tránh bị kẻ xấu lợi dụng.