"Mánh khoé" mượn tên hàng trăm sinh viên để lừa đảo gần 6,5 tỷ đồng

Ngày 19/12, TAND TP. Cần Thơ xét xử sơ thẩm bị cáo Trương Quang Anh Đức (23 tuổi) và Trần Nguyễn Duy Phương (35 tuổi, cùng ngụ TP. Cần Thơ) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Tại phiên toà, rất đông sinh viên bị lừa đứng tên mua hàng trả góp và đại diện các công ty tài chính đến tham dự.

Theo cáo trạng, Trương Quang Anh Đức không có nghề nghiệp ổn định. Để có tiền tiêu xài, Đức tìm hiểu và biết được cách mua hàng thông qua hình thức vay trả góp tại các công ty tài chính với thủ tục đơn giản. Từ đó, bị cáo Đức tìm sinh viên của các trường đại học, cao đẳng, trung cấp, người lao động tự do trên địa bàn quận Ninh Kiều để kết bạn qua mạng xã hội với mục đích lừa đảo.

Để tạo lòng tin, Đức giới thiệu bản thân là nhân viên của cửa hàng điện thoại di động, đang chạy doanh số. Hằng tháng, nếu cửa hàng không đạt doanh số, Đức phải tìm người đóng giả khách hàng mua sản phẩm dưới hình thức ký hợp đồng vay tiền để mua sản phẩm trả góp.

Khách hàng khi nhận được sản phẩm sẽ giao cho Đức để trả lại cho cửa hàng và hợp đồng vay này sẽ tự hủy sau vài ngày. Đức trả thù lao cho mỗi khách hàng 400.000 đồng; nếu giới thiệu bạn được trả thêm từ 150.000 đồng - 200.000 đồng/1 bộ hồ sơ được duyệt.

Cáo trạng cáo buộc, hành vi của bị cáo Đức chia làm hai giai đoạn. Giai đoạn thực hiện một mình, Đức dẫn dắt khách hàng đến cửa hàng thế giới di động ký hợp đồng mua sản phẩm trả góp để lấy sản phẩm đi bán nhằm chiếm đoạt tài sản của các công ty tài chính.

Giai đoạn bị cáo Đức cấu kết với Trần Nguyễn Duy Phương dẫn dắt khách hàng đến các cửa hàng bán sản phẩm điện tử ký hợp đồng mua sản phẩm trả góp, nhưng thực chất là vay để lấy tiền mặt, không nhận sản phẩm.

Theo cáo trạng, từ tháng 1 -7/2021, Đức hẹn gặp các sinh viên và yêu cầu họ cung cấp họ tên, địa chỉ, số điện thoại của người thân. Sau đó, Đức tự thêm thông tin về địa chỉ nơi làm việc, công việc, thời gian làm việc và mức lương vào giấy. Đức kết hợp ghi thông tin thật và giả ra giấy gửi cho các sinh viên rồi dắt đến cửa hàng điện thoại di động và dặn trả lời các câu hỏi của nhân viên theo nội dung mà Đức ghi sẵn.

Kết quả, các công ty tài chính duyệt hồ sơ để mua sản phẩm… Sau khi lấy được sản phẩm, các sinh viên giao lại cho Đức. Bị can đem tất cả sản phẩm đi bán lấy tiền. Số tiền này Đức góp một phần gốc và lãi cho công ty tài chính, trả thù lao cho các sinh viên, còn lại chiếm đoạt hết.

Đến tháng 10/2021, Đức quen biết Trần Nguyễn Duy Phương - nhân viên của một công ty tài chính. Sau khi bàn bạc, hai bị cáo Phương và Đức thống nhất hợp tác để lừa đảo.

Phương chịu trách nhiệm làm giả thông tin cho khách hàng, cho người đóng giả khách hàng và người thân khách hàng để trả lời thẩm định, chọn cửa hàng để khách hàng được làm và ký hồ sơ. Còn Đức lo tìm khách hàng, lấy thông tin gửi cho Phương kiểm tra điều kiện vay tiền mua sản phẩm trả góp.

Khi hợp đồng được duyệt và chuyển tiền, tiền được gửi vào tài khoản cá nhân của Phương, sau đó mới chia lại cho Đức theo thoả thuận. Đức có trách nhiệm góp gốc và lãi 3 tháng đầu để nhân viên công ty tài chính không bị đuổi việc… Phương có nhiệm vụ trả thù lao cho nhân viên công ty tài chính, người đóng giả khách hàng, nhóm chủ cửa hàng bán sản phẩm điện tử.

Với cách thức trên, Đức, Phương đã thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản của 4 công ty tài chính với 363 hợp đồng, tổng số tiền gần 6,5 tỷ đồng. Trong đó, Đức một mình thực hiện 154 hợp đồng của 3 công ty tài chính duyệt và giải ngân, chiếm đoạt tài sản với số tiền hơn 2,9 tỷ đồng. Đức cùng Phương thực hiện 209 hợp đồng, chiếm đoạt gần 3,5 tỷ đồng.